Kreditprozesse automatisieren und optimieren

Risikominimierung mit automatisierten Kreditprozessen

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Schaffen Sie dank umfassender Kundenanalysen maßgeschneiderte Lösungen

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Steigern Sie die Rentabilität, indem Sie mehr Neukunden aufnehmen

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Behalten Sie die Kontrolle, indem Sie Risiken basierend auf gesicherten weltweiten Informationen eingehen

Ein vergrößerter Kreditmarkt bringt mehr Anforderungen mit sich

Ein vergrößerter Kreditmarkt bringt mehr Anforderungen mit sich

Je mehr sich der Kreditmarkt ausweitet, desto wichtiger wird das Kreditangebot Ihres Unternehmens für Ihr Geschäft. Um die Rentabilität zu halten und abzusichern, müssen Unternehmen ihren Prozess und ihr Angebot optimieren. Mit Ausweitung des Marktes werden immer höhere Anforderungen an den Kreditprozess gestellt, wobei mehr Wert auf Rückverfolgbarkeit, Transparenz und Compliance gelegt wird. Gleiches gilt für die Kenntnisse und Fähigkeiten, die erforderlich sind, um die Rechtsvorschriften im Hinblick auf Kreditinformationen und Verbraucherdaten einzuhalten. Vor dem Hintergrund dieser Veränderungen besteht ein Bedarf an Kreditprozessen, die das Risiko optimieren und das Geschäft fördern, gleichzeitig aber auch den immer strikteren Anforderungen und strengen Rechtsvorschriften genügen.

Parallel zu diesen Veränderungen werden auch die Kunden anspruchsvoller. Kunden haben beim Kauf von Produkten und Dienstleistungen mehr Optionen und umfassende Informationen zur Verfügung, was eine gewisse Erwartungshaltung in Bezug auf bessere Lösungen mit sich bringt. In dem Bemühen, die Bedürfnisse der Kunden nach schnellerem Service zu erfüllen, kann ein effektiver Kreditprozess entscheidend sein.

Die automatisierten und optimierten Kreditprozesse von Bisnode ermöglichen es Ihnen, Ihr Risikomanagement zu optimieren sowie die Risikominimierung zu automatisieren und Compliance sicherzustellen, während Sie gleichzeitig einen schnellen und kundenorientierten Prozess anbieten. Mit der Beratung durch die erfahrenen Bisnode Analysten können Sie sicher sein, dass Ihr Kreditprozess im Hinblick auf die Marktbedingungen und Ihre Lage optimiert wird. Die länderspezifischen Angebote von Bisnode werden dank unserer Partnerschaft mit Dun & Bradstreet um eine internationale Lösung ergänzt. Über unseren Partner erhalten Sie Zugang zur weltweit größten Unternehmensdatenbank und die Möglichkeit, Kreditprozess und Analyse unabhängig vom Standort Ihrer Kunden umzusetzen.

Kenntnisse erweitern und neue Möglichkeiten erschließen

Kenntnisse erweitern und neue Möglichkeiten erschließen

Erkennen Sie das Potenzial von maßgeschneiderten Angeboten

  • Gewinnen Sie mehr Kenntnisse über Ihre Kunden mit einem optimierten Kreditprozess basierend auf deren Bedürfnissen.
  • Optimieren Sie den Kreditprozess mithilfe der aufschlussreichen Bisnode Analysen sowie einer Kombination aus Ihren und unseren Daten.
  • Entwickeln Sie verbesserte Strategien für die Zukunft, indem Sie vor strategischen und taktischen Änderungen eine Beratung durch Bisnode in Anspruch nehmen.
Maximieren Sie den Wert Ihres Unternehmens

Maximieren Sie den Wert Ihres Unternehmens

Erzielen Sie mit einem optimierten Kreditprozess bessere Ergebnisse

  • Kosten- und Risikominimierung durch weniger Zahlungsausfälle und geringere Aufwendungen für den Kreditprozess.
  • Maximieren Sie Ihren Gewinn durch die Möglichkeit, mehr Kunden bei gleichem oder sogar geringerem Risiko Kredite zu gewähren.
  • Schaffen Sie Rentabilität mit einer maßgeschneiderten und optimierten Kreditlösung, die Ihr Geschäft fördert.
Sorgen Sie für verbesserte Kontroll- und Compliance-Maßnahmen

Sorgen Sie für verbesserte Kontroll- und Compliance-Maßnahmen

Steigern Sie die Effizienz und verbessern Sie die Kundenzufriedenheit

  • Erhöhen Sie die Zuverlässigkeit Ihres Kreditmanagements mit einer Lösung, die weniger Spielraum für menschliche Fehler lässt, indem Sie Prozesse zur Risikominimierung automatisieren.
  • Verringern Sie das Risiko eines schlechten Rufs durch verstärkte Überwachung und Einhaltung geltender Gesetze und Vorschriften.
  • Fördern Sie Kundenbeziehungen dank effektiver Kreditentscheidungen, schneller Reaktion und verbessertem Service.

Die Bisnode Lösung für automatisierte und optimierte Kreditprozesse basiert auf den von unseren erfahrenen Beratern durchgeführten gründlichen Analysen. Wir sehen uns Ihren aktuellen Prozess an, ermitteln Verbesserungsmöglichkeiten, präsentieren mögliche Ergebnisse, schlagen einen neuen Prozess vor und lenken den Änderungsprozess während der Implementierung. Mit unserem umfassenden Expertenwissen können wir Ihnen verschiedene Arten von Analysen und Einblicken anbieten, die alle auf Ihre Bedürfnisse, Herausforderungen und Chancen zugeschnitten sind.

Dies können zum Beispiel folgende Analysen sein:

  • Feststellung Ihres Kreditprozesses in Bezug auf Kunden, einschließlich Fragen wie gute Kreditvergabepraktiken und Datenspeicherung
  • Überprüfung Ihres Kreditprozesses in Bezug auf Anteilseigner, einschließlich der Fragen, wie Sie durch den Prozess die Gewinne maximieren oder wie Sie Entscheidungen vermeiden können, die sich negativ auf Ihr Image auswirken könnten.
  • Feststellung Ihres Kreditprozesses in Bezug auf Gesetze und Vorschriften.

Um den Kreditprozess für Ihr Unternehmen zu optimieren, führen die Bisnode Berater zunächst eine Situationsanalyse Ihres aktuellen Prozesses durch. Die umfassende Analyse liefert sowohl Ihnen als auch uns ein klares Bild über Herausforderungen und etwaige Verbesserungspotenziale. Sie vermittelt auch eine gute Vorstellung davon, wie Ihre Kundenstruktur aussieht und sich verhält. Bei der Analyse kann Verschiedenes zu Tage treten, von einer veralteten Kreditrichtlinie bis hin zu Fragen der Compliance und Anpassung an neue Vorschriften.

Im Rahmen der Analyse untersuchen wir Folgendes:

  • Kundenstruktur – Verteilung zwischen Unternehmen und Verbrauchern.
  • Zusammensetzung des Kundenportfolios basierend auf verschiedenen Merkmalen wie Altersverteilung, Größe des Kunden (Billing), Höhe der Inanspruchnahme gewährter Kredite oder geografische Verteilung, aufgeschlüsselt nach Produkt oder Geschäftsbereich (oder ähnlichen Parametern).
  • Sektoren – Ermittlung von Sektoren, in denen Sie gut bzw. weniger gut abschneiden (für Firmenkunden)
  • Risikoverteilung basierend auf Rating- oder Scoring-Modellen.
  • Automatisierungsgrad – Einblick in die Effizienz Ihres Kreditmanagements.
  • Bewilligungsquote – Ermittlung Ihrer aktuellen Bewilligungsquoten.
  • Kriterien für die Ablehnung eines Kunden und Ermittlung der Risiken in dieser Gruppe.
  • Potenzial von Bewilligungsquoten – Prüfung der Frage, ob Sie Ihre Bewilligungsquote anheben können, ohne dabei Ihr Risiko zu erhöhen.
  • Kreditbetrug – Analyse Ihres Gefährdungsgrades.

Basierend auf dieser umfassenden Situationsanalyse konzipieren die Bisnode Berater einen Vorschlag und eine Visualisierung, die veranschaulicht, was eine Optimierung des Kreditprozesses für Ihr Geschäft bedeuten könnte. Wir ermitteln, welches Potenzial der Kreditprozess hat und wie Ihr Unternehmen und Geschäft durch die damit geschaffenen Voraussetzungen für eine optimierte Situation profitieren könnten.

In der Visualisierung betrachten wir Folgendes:

  • Wichtige Finanzkennzahlen – Auswirkungen eines geänderten und verbesserten Kreditprozesses basierend auf wichtigen Kennzahlen wie mögliche Gewinnsteigerung, geringere Kosten, neue Kunden, Gewinnmarge, Umsatz etc..
  • Täglicher Betrieb – Auswirkung und Resultat eines optimierten Prozesses.
  • Compliance – wie der Kreditprozess gestaltet werden kann, damit er mit Gesetzen und Vorschriften im Einklang ist.
  • Image – Effekt und Potenzial eines verbesserten Managements.
  • Entwicklungspotenzial – Chancen und Konsequenzen in Form von weichen und harten Werten.

Um eine reibungslose Implementierung des neuen Kreditprozesses zu gewährleisten, unterstützen wir Sie beim Änderungsmanagement, um sicherzustellen, dass der Prozess auf Ihre täglichen Routinen abgestimmt und darin eingebunden wird. Aufgrund der unterschiedlichen Erfordernisse in den einzelnen Unternehmen bieten wir keine gebrauchsfertige Standardlösung an, sondern erarbeiten eine maßgeschneiderte Lösung, die auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist.

Hier sind einige Beispiele dafür, wie wir Sie unterstützen können:

  • Erstellung oder Verbesserung einer Kreditrichtlinie.
  • Schulung Ihrer Mitarbeiter in Bezug auf die neue Richtlinie.
  • Implementierung der Richtlinie und Aufgliederung der Richtlinie in Entscheidungsgrundlagen in Form von Kreditleitlinien und in Kreditvorschriften.
  • Schaffung von Maßnahmen zur laufenden Überwachung des Kreditmanagementprozesses.

Bevor Sie Ihre Risikominimierung automatisieren, geben wir Ihnen die Gelegenheit, mögliche Resultate zu testen. Damit erhalten Sie ein klares Bild darüber, wie sich ein neues Risikomodell im Vergleich zu Ihrem heutigen Modell auswirken würde. Sie haben auch die Möglichkeit, Ihr aktuelles Modell weiterhin auf einen bestimmten Teil Ihres Kundenzugangs anzuwenden, während Sie bei einem anderen Teil ein neues Modell testen. So können Sie Risikomodelle für den Einsatz in verschiedenen Produktangeboten optimieren und die Risikominimierung Schritt für Schritt automatisieren. Die Lösung stellt somit Ihre aktuelle Strategie in Frage und schafft Möglichkeiten, um eine neue auszuprobieren.

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